【八】商业计划书之——“融资说明”（手把手教你写好融资说明）

很多创业家出身于技术人员，很看重自己的技术，企业需通过对技术资料的收集，详细的市场调查和管理团队的组合，认真分析从产品到市场、从人员到管理、从现金流到财务状况、从无形资产到有形资产等方面的优势、劣势。把优势的部分充分地体现出来，对劣势的部分看怎样创造条件加以弥补。

Hello各位小伙伴们大家好呀，前面给大家分析了七个板块的内容了今天继续给大家分享一下这一个融资说明应该怎么么写?

中小企业如何创造条件，吸引投资商呢?一般来说， 企业首先要熟悉融资过程。在进入融资程序之前，首先要了解投资商对一个投资项目的详细评审过程。要学会从他们的角度来客观地分析本企业。涉及到优劣势分析在之前的商业计划书的市场分析也有具体写到。

今天我们就先一起来看一下融资说明应该从哪些方面来进行说明。

一、资金需求说明：

为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途。

1.融资额度：在此写清楚你的融资金额

2.使用期限： 也就是资金什么时候还款，一般根据经营情况几年内还

二、资金使用计划及进度

这个地方一般可以使用甘特图将清晰的资金使用计划画出来，更加的直观可以参考一下这个例子，将资金计划详细到每个月：

三、融资形式：

一般吸引投资人的融资形式就是出让股权，用2-3页PPT讲清楚前三年的财务情况，以及后三年的财务预测。早期项目的盈利不重要，投资人主要对高增长性感兴趣。表明你的融资计划，需要多少资金，准备稀释多少股份。

资金需求一般做一年规划，这一年项目要达成什么目标，达成这个目标需要多少钱。稀释的股份要少于30%，稀释太多你就是打工的了，稀释太少投资人可能不太感兴趣。建议了解一下我们以前写的精益融资，设定阶段目标、小步快走。

四、资本结构

公司现在的资本结构：讲清楚公司目前的资本价值构成以及比例关系。

五、回报计划

年底享受公司整体利润分红。

六、资本与负债结构说明

每笔债务的时间/条件/抵押/利息等

七、投资抵押与担保

在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证

讲清楚是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证是否有抵押/担保者财务报告等。

九、吸纳投资后股权结构

新的股权结构情况说明一下是什么

十、股权成本

1.筹资成本及使用资金的成本

2.投资者的回报率

投资回报率的计算方法按不同分类有不同算法，投资回报率一般可分为:总回报率和年回报率

总回报率总回报率是不论资金投入时间，直接计算总共的回报率。计算方法:总回报率=利润/投入成本。

年回报率年回报率则是计算平均资金投入一年所得到的回报率，又可以分为两类:

1平均回报率计算方法:平均回报率=总回报率/资金投入的年数。例如，投入三年，赚30%，年平均回报率即为10%。

2.内部回报率(或称为复利回报率)将每年获利的再投资也考虑进去，可以更精确地反映回报的多寞，计算方法:内部回报率=(总回报率+1)开年数的方1-1。例如，投入两年，赚44%，年内部回报率就是1.44开平方减1，亦即20%。

十一、投资者介入公司管理之程度说明

投资者是否担任公司管理层职位，是否参与公司决策及执行。有就需要像之前的人员管理哪一个部分一样用ppt的形式分别列出来。

类似这样：

十二、报告

定期向投资者提供的报告和资金支出预算

好啦，今天的融资说明大致就是这些内容了，后面板块还有风险分析以及发展规划等每一个板块的超详细拆解分析，教你手把手写一份优秀的商业计划书！